Le gouvernement américain considère un individu d'être socialement désavantagés si il a fait face à toute sorte de préjugés dans la société américaine en raison de certains facteurs distinctifs, tels que l'origine ethnique ou la race. Le gouvernement comprend également les femmes, les personnes handicapées et celles qui sont socialement isolés de la société dominante dans la catégorie socialement défavorisés. En outre, ceux qui sont socialement défavorisés peuvent également être à un désavantage économique. Cela signifie qu'ils ont du mal à soutenir la concurrence dans le monde des affaires parce qu'ils ont de la difficulté d'accès au capital ou de crédit par rapport à d'autres dans le même secteur d'activité qu'ils sont en concurrence avec. Pour être éligibles à un financement du gouvernement, le gouvernement exige que ceux qui disent qu'ils sont à un désavantage économique d'affirmer cela en utilisant un "déclaration de désavantage."