Achetez une carte de crédit prépayée dans votre enfant&Nom d'x2019-s #. Avec une carte de crédit prépayée, toute personne peut être sur le compte. Assurez-vous que vous demandez que l'émetteur de la carte soumettre des notifications de paiement mensuel pour les trois principales agences d'évaluation du crédit.
Co-signe avec votre enfant pour une carte de crédit traditionnelle en son nom. Soyez conscient que vous êtes financièrement responsable de toutes les dettes contractées sur une carte que vous co-signe.
Aidez votre enfant à construire son pointage de crédit en l'aidant à obtenir un petit prêt pour acheter un vélo ou un autre élément. Même si vous pouvez vous permettre de lui prêter de l'argent, sa cote de crédit bénéficiera par les paiements mensuels qu'il fait sur le prêt. La plupart des banques vont prêter de petites sommes d'argent pour un jeune si un parent garantit le prêt.
Enseignez à votre enfant à maintenir un faible solde de la carte de crédit. agences d'évaluation du crédit regardent les comptes de carte de crédit et de mesurer la balance contre le montant disponible pour emprunter. Si votre enfant&# X2019 carte de crédit-s a une limite $ 1,500 de dépenses, il devrait conserver une petite balance de 50 $ ou moins et son pointage de crédit va croître.
Aider votre enfant dans l'application pour les cartes des grands magasins ou des cartes de gaz. Demandez à votre enfant à faire de petits achats, et ensuite de payer la facture dès qu'il arrive. Le crédit plus établi votre enfant a, plus sa cote de crédit sera tant qu'il paie les factures mensuelles à temps. Même un retard de paiement peut réduire considérablement un pointage de crédit.
Suggérer que votre enfant comptes pas proches, même si il ne les utilise. Si votre enfant a une carte de magasin, mais pas de magasins plus à ce magasin, il peut sembler judicieux de le fermer. Cependant, tout le contraire qui est vrai. Une carte ouverte qui maintient un solde nul fait soulève un pointage de crédit.