Description de l'emploi pour les bsa / aml

Fondation comme un examinateur financier

• Un officier BSA / AML a la formation et l'expérience d'un examinateur financier. Examinateurs financiers ont généralement un baccalauréat en finance ou en comptabilité, et on attend souvent de tenir des masters ainsi. Beaucoup sont certifiés comptables publics. Examinateurs effectuent des vérifications et des soldes, comme l'examen des bilans, pour vous assurer que l'organisation reste en conformité avec les réglementations gouvernementales.

Formation et Certifications

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  Officiers BSA / AML ont une connaissance approfondie des lois avec lesquelles leurs organisations doivent se conformer. Cette connaissance est acquise à la fois à travers la formation et l'expérience. Certifications, comme celui offert par l'Université internationale de Floride, offrent de la formation initiale pour assurer les titulaires ou les candidats connaissent les lois et de comprendre comment mettre en œuvre et suivre les procédures de rester conforme. Les agents doivent également se tenir informés et bien au courant des modifications apportées aux règlements, afin qu'ils puissent conduire à des changements de processus internes au besoin.

Obligations générales

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  Officiers BSA / AML en place des procédures et des systèmes de surveillance de contrôle capables de signalement et signalant les activités suspectes ou frauduleuses. Ces agents effectuent des évaluations de risque et assurent la liaison entre la direction de l'équipe de l'organisation financière et examinateurs fédéraux ou d'État, les vérificateurs internes et externes examinateurs indépendants, et de superviser les mesures correctives qui en découlent. Officiers BSA / AML recueillent également des données et de fournir en temps opportun pour les soumissions de rapports réglementaires requises.

Qualifications générales

• Officiers BSA / AML doivent avoir une expérience dans la finance et de la banque. Ciblez un minimum de cinq ans dans un rôle de plus en plus la responsabilité de la mise en œuvre des procédures, des politiques et des programmes liés à la conformité réglementaire. Ces officiers ont des compétences d'analyse et de mathématiques fortes, et porter une attention particulière aux détails. Ils appliquent une démarche d'investigation pour identifier les risques, tout en reconnaissant les activités suspectes et de creuser jusqu'à la racine des problèmes. Officiers BSA / AML interagissent bien avec les dirigeants, les vérificateurs et les employés du gouvernement, ainsi que le personnel d'application de la loi.

Salaire et Outlook

• En 2013, le salaire annuel médian pour les examinateurs financiers était $ 86 980, selon le US Bureau of Labor Statistics. Robert Half rapports 2014 des gains spécifiques aux agents de conformité financière variant entre $ 79 000 et $ 143 750, tandis que chef de la conformité peuvent plafonner à $ 232,000. Robert Half, une agence de recrutement financière, rapporte également une demande croissante pour les professionnels AML, tandis que les projets du BLS seulement une croissance de l'emploi de 6 pour cent d'ici à 2022 pour les examinateurs financiers.