Quelles sont les séries 6 et 63 licences?

Série 6 Licence

• L'examen de licence de la série 6 autorise les candidats à devenir des produits de la société d'investissement / contrats variables représentants limitées. Ce titre leur permet de vendre des produits financiers spécifiques emballés tels que les fonds communs de placement, des polices d'assurance ou de rentes à capital variable aux clients. Il, cependant, leur permet pas de vendre des titres individuels comme les actions ou les obligations spécifiques - seulement une licence Série 7 permet ce genre d'activité de vente. De même, une licence de la série 6 ne permet pas à son titulaire de négocier des options. L'examen de licence comprend donc des questions sur l'emballage des valeurs mobilières, la politique fiscale et de la commercialisation et de la réglementation des ventes.

Série 6 examen

• 
  
  
  

  La série 6 examen dure 135 minutes et dispose de 105 questions à choix multiples sur des sujets tels que les fonds communs, des rentes variables et éthique dans l'industrie financière. Sur les 105 questions, 100 comptent pour scores finaux des candidats tandis que le supplément de 5 sont expérimentales et ne comptent pas. Au lieu de cela, la FINRA utilise les résultats de ces questions pour concevoir les futures versions de l'épreuve. Une note de passage à l'examen nécessite un minimum de 70 réponses correctes. Pour passer l'examen, les candidats doivent être parrainés par un cabinet membre existant de la FINRA. Les candidats indépendants ne sont pas admissibles au programme.

Série 63 License

• 
  
  
  
  

  Comme la licence de la série 6, la licence de la série 63 a été développé par la NASAA. Cependant, l'objectif de cette licence est d'aider les Etats approuvent candidats à fonctionner comme représentants en valeurs mobilières au sein de leurs propres frontières. Ainsi, alors que l'examen de licence de la série 6 couvre les règlements fédéraux, la série 63 couvre les questions de l'Etat. En tant que tel, les candidats ne prennent jamais le test de la série 63 par lui-même - ils reçoivent toujours leur série 63 en conjonction avec une autre licence comme la Série 6. La plupart des Etats exigent quiconque tester pour une licence de la série 6 pour passer l'examen de la série 63, aussi. Toutefois, les États et territoires suivants renoncent à cette exigence: le Colorado, le District de Columbia, en Floride, Louisiane, Maryland, New Jersey, Puerto Rico, l'Ohio et le Vermont.

Series 63 Exam

• La série 63 examen dure 75 minutes et comprend 65 questions à choix multiples sur la réglementation des valeurs mobilières de l'État. Parmi ces questions, seulement 60 comptent pour la note finale, avec les cinq supplémentaires des questions servant des questions comme expérimentales. Pour passer, les candidats doivent répondre à 43 des 60 questions correctement marqués. Selon Investopedia, l'examen de la série 63 est notoire pour y compris les questions pièges qui brouillent la ligne entre ce que la loi permet et ce que la loi exige. Par exemple, une question pourrait donner un conflit hypothétique d'intérêt et de demander si la divulgation des conflits à un client est requise ou est simplement recommandé.