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Comment concilier un relevé bancaire

Compte mensuels rapprochements bancaires sont vitales pour protéger à la fois votre argent et votre entreprise. Une déclaration typique répertorie les transactions et le solde bancaire sur la face avant et comprend une feuille de calcul de la réconciliation sur le dos. En plus de l'équilibrage totaux de compte, le processus multi-étape vous permet d'identifier les erreurs et les incohérences ou peut pointer vers une activité frauduleuse potentielle prenant place dans votre compte au cours du mois précédent. Comprendre comment concilier un relevé bancaire est manuellement important, même si vous conciliez normalement comptes par voie électronique.

Remplir une comparaison Ligne-Point



  • Trouver l'équilibre se terminant sur le compte de la réconciliation de la banque, qui est le plus souvent sur la face avant vers le haut. Enregistrez ce montant et l'utiliser comme un point de départ. Puis remplir une comparaison ligne-élément dans lequel vous correspondez chèques, les paiements électroniques, les transactions ATM, les frais et les dépôts indiqués dans votre registre à ceux énumérés dans chaque section du relevé bancaire. Placez une coche à côté de chaque transaction correspondant dans votre registre.

Ajuster afin d'obtenir les montants en souffrance




  • Inscrivez les montants des chèques inégalées, les paiements électroniques, les retraits et les frais, y compris le numéro de chèque ou une brève description. Inscrire ce numéro un peu moins de l'équilibre de départ, le soustraire et entrez le sous-total. Liste et le total des montants des dépôts ou d'autres inégalées crédits appliqués à votre compte au cours du mois précédent. Enregistrer et ajouter ce nombre à le sous-total. Le montant se terminant doit correspondre au solde de clôture indiquée dans votre registre. Par exemple, si votre point de départ est de 600 $, et vous avez les transactions inégalées totalisant 250 $ et un dépôt en circulation 100 $ de votre réconciliation fin et inscrivez équilibre devrait être de 450 $ ou 600 $ - 250 $ + 100 $.

Erreurs de réconciliation Dépannage

  • La plupart des erreurs résultent de l'enregistrement de façon incorrecte le solde du relevé bancaire, absent ou mal transactions correspondant ou transposent numéros. Cependant, ils peuvent aussi résulter d'erreurs dans les états bancaires. Révisez vos listes de transactions et les encours de dépôts pour vous assurer qu'il ne comprend que les transactions inégalées, compléter une autre comparaison d'élément de ligne et de vérifier vos calculs. Si le compte ne balance pas encore, examiner la déclaration d'un représentant de la banque pour voir si le problème réside avec votre banque.

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