Un conseiller financier peut servir les clients dans un certain nombre de capacités. Les conseillers en crédit qui aident les gens à consolider les factures sont désignés comme conseillers financiers. Des firmes de consultants qui recommandent les placements de retraite embaucher des conseillers financiers, comme le font les sociétés de prêts hypothécaires et des services bancaires. La plupart des conseillers financiers ont un diplôme de associé de 2 ans dans la finance ou d'un diplôme de 4 ans en comptabilité. Désignations, comme la certification conseiller financier, sont nécessaires dans certaines descriptions d'emploi de conseiller financier.