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La définition d'un représentant financier

Un représentant financière applique sens des affaires et les connaissances économiques pour évaluer les données financières d'un client et les informations personnelles de recommander des idées d'investissement. Un représentant de travail de la force d'une institution financière de vente, comme une banque, un fonds commun de placement ou une compagnie d'assurance, aide à vendre des produits de placement aux clients de l'institution.

  1. Représentation financiers définis

    • Représentation financière se compose de conseils de planification financière et de la vente de produits financiers. Par exemple, un associé des ventes financiers junior à une compagnie d'assurance peut agir comme un représentant financier en contactant les clients et de recommander divers produits de placement à eux, y compris les actions, les obligations ou les fonds communs de placement. Alternativement, un conseiller financier personnel supérieurs travaillant pour le même assureur peut agir comme représentant financière en évaluant les données comptables d'un client et de proposer des stratégies d'investissement à long terme.

      • Responsabilités



      • Types de responsabilités financières représentatives varient, en fonction de l'entreprise, de l'industrie ou servi rôle. Un conseiller financier personnel, aussi appelé gestionnaire de fortune, applique économiques et comptables sens pour évaluer les finances d'un client et de recommander des sélections d'actifs, tels que des dérivés ou des obligations convertibles. Un agent des services financiers travaillant pour une banque ou une compagnie d'assurance est essentiellement un vendeur qui doit atteindre les quotas de vente périodiques ce jeu de gestion. Cet employé discute des opportunités d'investissement avec un client et typiquement vend des produits financiers pour le client.

      Enseignement / Formation




      • Exigences académiques peuvent différer dans le secteur des services financiers, mais la plupart des emplois financiers mandat représentatif généralement diplômes d'études collégiales de quatre ans dans les affaires. Les candidats ayant des antécédents d'arts libéraux peuvent recevoir une formation pratique avant d'effectuer des tâches. Diplômes d'études supérieures, comme la maîtrise et de doctorat, ne sont pas rares dans l'industrie, en particulier parmi les professionnels de haut niveau. Un représentant financier peut aussi avoir une certification professionnelle comme la désignation d'analyste financier agréé (CFA).

      Salaire

      • Le salaire d'un représentant financier dépend de l'éducation, la durée du service et de l'industrie servi. Le département du Travail des États-Unis que les salaires médians des conseillers financiers personnels étaient $ 69 050 en 2008, avec le milieu 50 pour cent gain de $ 46,390 à $ 119,290. Les niveaux de rémunération pour les ventes financiers associés peuvent être inférieurs. Les mêmes données du gouvernement indique que les salaires médians de vente financiers associés étaient $ 68 680 en 2008, avec la moitié médiane gagner de $ 40,480 à $ 122,270.

      Développement De Carrière

      • Un représentant financier de premier cycle peut demander un diplôme d'études supérieures en comptabilité ou en analyse des investissements pour augmenter les chances de croissance de carrière. Un Master of Business Administration (MBA) dans un domaine d'activité peut être la meilleure option pour un gestionnaire de fortune cherchant un rôle principal. Alternativement, un associé des ventes financiers peut être favorisée par la réception d'une licence professionnelle telles que la désignation de Certified Public Accountant (CPA). Un représentant financier compétent se déplace pour un rôle principal dans trois à cinq ans.

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