Devoirs d'un courtier en valeurs mobilières

Recruter de nouveaux clients

• Une des principales responsabilités d'un courtier en valeurs mobilières est de recruter de nouveaux clients. Courtiers utilisent plusieurs tactiques pour atteindre de nouveaux clients. Ils appellent à froid de perspectives, se présentent et offrent une consultation gratuite. Courtiers en contact avec les gens qu'ils connaissent, comme les membres de la famille, les amis et les collègues de travail passées. Ils demandent à leurs clients actuels pour désigner leurs amis et famille pour eux. Courtiers détiennent également des séminaires gratuits dans leur communauté où ils offrent des conseils sur un sujet financier comme la planification de la retraite. L'espoir du courtier lors de la tenue de ces séminaires est que certains participants deviendront clients.

Établir des relations avec les clients

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  Un attribut majeur de bons courtiers en valeurs mobilières est qu'ils savent comment établir des relations avec leurs clients. Après un courtier obtient un nouveau client, il doit apprendre à propos de la situation financière et les objectifs du client. Il doit aussi comprendre la tolérance du client au risque. Les courtiers doivent apprendre à connaître leurs clients afin d'être en mesure de leur donner des conseils appropriés et de planifier des stratégies d'investissement à long terme qui répondent à leurs objectifs financiers. Les courtiers devraient construire une relation de confiance avec leurs clients afin qu'ils restent clients pendant une longue période.

Conseiller les clients

• Après un courtier comprend la situation financière du client et les objectifs qu'ils se sont efforce car elle fera des recommandations concernant le portefeuille d'investissement du client. Le courtier utilise ses connaissances et de formation pour informer le client des changements de portefeuille et les nouvelles opportunités d'investissement. Les courtiers doivent toujours avoir le meilleur intérêt du client à l'esprit lorsqu'ils formulent des recommandations. En outre, ils sont tenus de donner seul conseil qui est approprié pour les objectifs du client, la situation financière et la tolérance au risque.

Exécuter des transactions

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  Quand un client décide d'acheter ou de vendre un placement, le courtier remplit les formulaires appropriés et exécute l'opération. Il est de la responsabilité du courtier de veiller à ce que le commerce a été rempli correctement.

Surveiller les portefeuilles des clients

• Il est du devoir du courtier de veiller sur les investissements de ses clients. Si les conditions de marché changent ou la situation financière d'un client change le courtier doit recommander le plan d'action approprié. En conséquence, il est important pour un courtier de garder en communication étroite avec ses clients. Le courtier doit également avoir une compréhension profonde des marchés et de regarder l'action du marché sur une base quotidienne.

Avertissement

• Si un courtier ne pas agir dans le meilleur intérêt de son client à tous les moments, il peut faire face à des mesures disciplinaires par la Financial Industry Regulatory Authority, ou la FINRA. FINRA est l'organisme qui est chargé par la Securities and Exchange Commission pour réglementer le marché boursier et de veiller à ce que tous les courtiers en valeurs et des conseillers financiers obéissent toutes les règles et règlements.