Mauvaises lois fédérales de contrôle

Les Bases

• Écrit sciemment un chèque peut être un crime selon le montant du chèque. Les termes spécifiques varient d'un Etat, mais en général, si le montant est inférieur à 100,00 $ et il est à sa première infraction du chèque, il est considéré comme un délit. Deuxième infraction d'un écrivain est considéré comme un crime. Toutefois, si le chèque est pour une grande quantité d'argent, il est considéré comme un crime à la première infraction. Bad chèques ou "chèques sans provision" (fonds non suffisant) peuvent entraîner des pertes financières considérables pour les particuliers et les entreprises.

Les pénalités pour chèques sans provision

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  Les pénalités pour chèques sans provision sont déterminés par la loi de l'État et peuvent être décomposés en deux types: criminelles et civiles. Les sanctions civiles sont basés sur la quantité que le bénéficiaire peut prétendre après avoir reçu un chèque sans provision. Dans certaines situations, cela peut inclure deux ou trois fois le montant du chèque, plus les frais judiciaires associés et les honoraires d'avocat. Les infractions pénales aboutissent à des poursuites et, dans certains cas, arrêter.

Toujours est-il illégal pour rebondir un chèque?

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  Parfois, les chèques sans provision sont pas considérés comme une fraude. Conformément à l'article 3-104 (2) (b) de l'UCC, un "check" est défini comme «un projet tiré sur une banque et payable sur demande." Rédaction d'un chèque post-daté, par exemple, ne sont pas "payable sur demande," mais il est pas considérée comme frauduleuse en écrire un et est donc pas punissables en vertu de mauvaises lois de contrôle. Si vous donnez sciemment un créancier ou le détaillant un chèque, il tomberait sous les lois de la NSF.

Dégâts

• Les dommages peuvent être engagées d'écrire un chèque. Si elle tombe sous la responsabilité civile, l'auteur d'un chèque peut être pris à la cour civile et poursuivi pour le montant du chèque, plus les frais judiciaires. Si un commerçant veut des dommages-intérêts dans une affaire civile, il ou elle peut intenter une action du chèque pour le montant du chèque, plus les frais de service. Le montant de cette taxe varie en fonction de l'état. Par exemple, en Géorgie, les frais de service est basée sur 5 pour cent du montant du chèque, ou 20 $, selon le plus élevé. Si l'écriture du chèque est un crime, l'auteur peut être arrêté et poursuivi.

Collecte sur les chèques sans provision

• Parce que des chèques sans provision sont si communes, agences chèque de récupération offrent des services aux commerçants et aux créanciers pour collecter la valeur nominale du chèque. Autres marchands préfèrent de retenir les services d'un avocat qui va décider de la voie la plus appropriée de l'action.