Anti-argent des politiques et procédures de blanchiment

Législation

• En 1970, le gouvernement fédéral a créé le Bank Secrecy Act pour empêcher le blanchiment d'argent dans les banques et autres institutions financières. Le BSA exige que les banques gardent une trace papier pour les transactions financières. Cela empêche les criminels d'utiliser les banques de stocker des fonds illicites, et / ou aider à faciliter les transactions et les activités illégales.

Que chercher

• 
  
  
  

  Le Bureau américain du contrôleur de la monnaie (OCC) a un groupe de travail spécial, Le Groupe de blanchiment National Anti-Money, qui aide les banques à fixer quelques lignes directrices pour trouver une activité suspecte. L'OCC recommande que les institutions financières recherchent des transactions importantes et nombreuses, en particulier dans les zones connues pour le trafic de drogue, comme un passage de la frontière. Cela inclut également les transactions entrantes provenant d'un pays de la drogue exportateurs comme-Britannique.

Compliance Officers

• 
  
  
  
  

  Le BSA exige que toutes les banques nationales ont un agent responsable de l'identification de lutte contre le blanchiment de l'argent et de la conformité générale à tous les règlements anti-blanchiment d'argent conformité. Le conseil d'administration d'une banque d'administration doit instaurer des programmes de conformité et de sélectionner un agent de conformité compétent. Conformité consiste à tester les mesures de sécurité de la banque et de la formation des personnels nécessaires.

Rapports / tenue de documents

• La loi fédérale de lutte contre le blanchiment d'argent impose aux banques de conserver une trace de toutes les transactions pendant au moins cinq ans. Les banques doivent aussi signaler toute activité suspecte à l'Internal Revenue Service. Rapports d'activité suspecte est obligatoire sur tout retrait ou l'échange de plus de $ 10 000 et tout ce que la banque juge suspect. Certaines personnes font des transactions multiples à proximité de $ 10,000 pour éviter Reporting- cela est illégal et considéré comme "structuration" des paiements.

Pénalités

• Les conséquences pour participer à, ou même d'être un participant ne veut pas dans le blanchiment d'argent sont quelques-unes des plus sévères. Les personnes reconnues coupables de, ou contribuant à faciliter dans ce crime peuvent faire face à 20 ans de prison par infraction et passible d'une peine $ 500 000, soit deux fois la valeur de l'argent blanchi. Le département du Trésor peut même saisir le matériel et les biens utilisés en conjonction avec le blanchiment d'argent, tels que les maisons et les voitures.