Définition de conseiller financier

conseiller en crédit

• Un conseiller en crédit aide les clients à gérer leur argent. Les interviews de conseiller les clients sur leurs habitudes dettes, les factures, les revenus et dépenses. Une fois qu'il reçoit l'information, le conseiller de crédit calcule leur ratio revenu à la dette. Puis elle élabore un plan pour aider les clients paient leurs dettes. En outre, le conseiller de la dette enseigne aux clients comment parler aux collectionneurs projet de loi, créer un calendrier de paiement et éviter de nouvelles dettes. Il peut communiquer avec encaisseurs ou d'ouvrir un compte courant au nom des clients, selon I Seek Carrières.

Conseiller de l'aide financière

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  Le conseiller d'aide financière explique et conseille un individu et / ou de leurs parents concernant les types d'aides disponibles pour payer pour le collège. Le conseiller se trouve généralement à l'individu --- si un élève du secondaire ou un adulte --- et regarde sur une demande d'aide financière. Au cours de la conversation, elle discute du type de dons et de prêts étatiques et fédérales, et des bourses universitaires qui sont disponibles. Si la personne est admissible, le conseiller de l'aide financière calcule combien l'aide l'individu peut recevoir. Une fois que la personne accepte l'aide financière, le conseiller rend les fonds disponibles pour l'individu pour acheter des livres et payer les frais de scolarité. Il peut également siéger à un comité qui vérifie progrès scolaires des élèves, comme le nombre de retraits de classe ou la moyenne pondérée cumulative pour assurer qu'ils répondent aux exigences de l'aide financière.

Conseiller personnel ou d'investissement

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  Le conseiller d'investissement aide les clients à atteindre leurs objectifs financiers. Le conseiller demande aux questions des clients pour comprendre leurs besoins et de la situation financière actuelle. Puis elle éduque ses clients sur les meilleurs investissements à faire fructifier leur argent. Il peut vérifier périodiquement sur les clients ou de modifier leurs plans financiers, selon I Seek Carrières.

Exigences de formation

• Un conseiller financier a généralement besoin d'un diplôme de premier cycle de travailler dans l'aide financière, des conseils personnels ou de crédit. Selon CVTips, un conseiller en crédit doit avoir un diplôme en finance, de l'écologie ou de l'entreprise humaine. Cependant, un conseiller de l'aide financière, selon le conseiller du programme Edu, a besoin d'un baccalauréat en finance ou en counseling et diplôme d'études supérieures. Un investissement ou conseiller personnel doit également un baccalauréat.

Compétences

• Un conseiller financier a besoin de la capacité de communiquer efficacement avec les clients. Cela comprend la capacité d'écouter, de comprendre et de comprendre ce que disent les clients. Le conseiller doit avoir des compétences de résolution de problèmes à analyser, d'identifier et de trouver des solutions aux dilemmes des clients.