La description de travail de conseiller financier

Faire le travail

• Pour étudier l'information financière d'un client, d'évaluer ses objectifs financiers et de créer un bon portefeuille de placement, d'un conseiller financier a besoin de solides compétences analytiques. Les compétences en mathématiques sont également essentiels, car un conseiller efficace doit convertir les monnaies, de déterminer les pourcentages et d'en tirer des ratios financiers. Les conseillers financiers doivent aussi forte parole et l'écoute active d'interagir et de partager des informations avec les clients de manière efficace.

Conseils clients

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  Conseillers financiers personnels aident les clients à prendre des décisions financières éclairées en fournissant toutes les informations pertinentes. Par exemple, quand un client veut acheter une assurance de l'éducation de ses enfants, le conseiller financier analyse la situation financière du client afin d'assurer qu'elle ne peut se permettre de la politique, et des recherches sur le marché de l'assurance afin d'identifier les meilleurs fournisseurs et conseille en conséquence. Ces conseillers financiers aident également les clients à améliorer les cotes de crédit et les prêts bancaires sécurisées.

Maintenir le contact

• Après avoir aidé les clients à mettre en œuvre des plans financiers, comme l'investissement dans des valeurs mobilières, les conseillers financiers d'investissement gardent souvent en contact avec eux pour discuter des progrès de l'investissement. Quand un client veut changer ses options de placement, le conseiller lui fournit de nouvelles informations sur les options d'investissement potentiels. Ces conseillers financiers assurent également la liaison avec les fournisseurs de services financiers pour assurer les intérêts de leurs clients sont satisfaits.

Le maintien de la conformité

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  Les conseillers financiers doivent mettre à jour leurs connaissances sur la réglementation de l'industrie. Par exemple, les conseillers en placement qui gèrent $ 110 000 000 ou plus en actifs de clients de garder un œil sur la Securities and Exchange Commission des États-Unis pour surveiller les changements dans les règles pertinentes. Autres conseillers financiers ou les planificateurs sont généralement réglementés par des organismes publics, tels que les conseils de la comptabilité.

Getting In

• Pour devenir un conseiller financier, vous devez gagner au moins un baccalauréat en économie, finance, des mathématiques ou de l'entreprise. Vous devez également obtenir une licence ou un enregistrement d'un régulateur de l'Etat. les conseillers financiers d'investissement en cours d'exécution grandes entreprises doivent être enregistrés auprès de la Securities and Exchange Commission. Pour améliorer votre capacité à attirer plus de clients, de poursuivre un diplôme de maîtrise en administration des affaires ou obtenir la certification de planificateur financier agréé du Conseil de planificateur certifié des normes.

Mise compensée

• En 2013, le salaire annuel moyen pour les conseillers financiers personnels était $ 99 920, selon le US Bureau of Labor Statistics. Dans la même période conseillers financiers offrant des services d'investissement était $ 117,460, tandis que ceux travaillant comme conseillers résidents dans les entreprises fait $ 92,700. Entre 2012 et 2022, le Bureau estime aussi une croissance de l'emploi de 27 pour cent pour les conseillers financiers personnels, supérieure à la moyenne estimée de 11 pour cent pour tous les emplois.