Banquier personnel description d'emploi

Composant de vente

• À de nombreuses banques, le rôle principal d'un banquier personnel est d'éduquer les clients sur les nouveaux produits et de les persuader d'acheter ces produits. À la Banque d'Amérique, par exemple, un travail de banquier personnel nécessite une année d'expérience de vente. Vous pourriez suggérer aux clients comment une carte de crédit ou d'un prêt spécifique pourraient aider à résoudre un défi financier, ou offrir des comptes aux consommateurs qui ne sont pas heureux avec les termes de leurs comptes courants bancaires. Vous pourriez avoir à répondre aux critères spécifiques de vente en vendant un certain nombre de produits ou d'aider la banque répondre à un certain seuil de rentabilité.

Service à la clientèle

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  Dans la plupart des banques, banquiers personnels remplissent un rôle de service à la clientèle, mais la nature du rôle varie. Au Wells Fargo, par exemple, les banquiers personnels fournissent en personne et service à la clientèle basé sur un téléphone. En tant que banquier personnel, vous pouvez répondre à des questions sur les produits financiers, expliquer ou clarifier les politiques des banques, et offrir des crédits ou des remboursements ponctuels à des clients qui se plaignent au sujet des frais.

Opportunités de gestion

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  Dans certaines banques, banquiers personnels de remplir un rôle de gestion ou avoir la possibilité de passer à la gestion. Wells Fargo permet banquiers personnels de se déplacer dans des rôles de gestion, et les encourage à prendre des positions de leadership que les banquiers personnels. Par exemple, vous pourriez travailler avec une équipe pour augmenter les ventes, offrir des conseils à un nouveau banquier personnel ou aider à créer une promotion de la banque.

Conseils financiers

• La plupart des banquiers personnels donnent des conseils financiers pour les consommateurs, mais la nature et la profondeur de l'avis dépend de la banque. Certaines banques exigent banquiers personnels d'être autorisés, et ces banquiers ont tendance à offrir plus de conseils en profondeur sur le crédit et les services bancaires. Banquiers personnels dont le rôle principal est comme un conseil financier ne tangentielle service à la clientèle ou de l'offre d'experts des ventes, souvent avec un oeil vers la vente d'un produit bancaire spécifique.