Avantages et inconvénients de plans hmo et ppo

Plus de HMO

• Selon l'American Heart Association (AHA), HMO offrent généralement la plus large gamme de services pour le plus bas coût out-of-pocket. En outre, selon une enquête de Consumer Reports National Research Center de plus de 37.000 personnes, membres de la HMO étaient plus satisfaits de soutien à la clientèle et de remboursement des politiques de leurs fournisseurs que ne l'étaient les membres PPO.

Moins de HMO

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  Plans HMO sont plus restrictives que PPO prévoit en ce que les membres doivent choisir parmi un nombre limité de fournisseurs de soins de santé, selon l'AHA. Aussi, afin de voir un spécialiste en vertu d'un plan de HMO, les patients doivent d'abord obtenir une recommandation de leur médecin de soins primaires.

Plus de OPP

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  Plans PPO sont moins restrictives que les HMO en ce qui concerne le choix du fournisseur de soins de santé, et les membres PPO ne sont généralement pas tenus d'obtenir une recommandation de leur médecin de famille afin de voir un spécialiste, selon l'AHA. Aussi, contrairement plans HMO, qui normalement ne remboursent les services médicaux rendus par les fournisseurs appartenant au réseau HMO, PPO plans remboursent pour certains services de santé obtenus auprès de fournisseurs hors-réseau, mais pour un coût plus élevé pour le patient que ce qui est payé pour les services en réseau.

Moins de OPP

• Selon Consumer Reports, les membres de la PPO non seulement paient plus pour leur Santé- ils éprouvent aussi une plus grande difficulté à recevoir des remboursements qui leur sont dus. Parmi les personnes gravement malades interrogés par Consumer Reports, 32 pour cent des membres PPO ont déclaré avoir tracas de facturation par rapport à seulement 13 pour cent des membres de la HMO.